撰文：肖飒法律团队比银河酷娱公司厉害的
中国体育彩票竞彩门头2023 年 5 月 23 日，香港证券及期货事务监察委员会（SFC）发布了《关联适用于获证券及期货事务监察委员会发牌的造谣钞票交游平台营运者的提议监管章程的参议回首》。纵不雅造谣钞票交游的监管体系，中国香港地区的监管框架并非一日而就。自 2017 年，SFC 对以初度代币刊行（ICO）来召募资金通过金融属性认定来进行监管，2018 年对造谣钞票投资提供者细化律例，到了 2019 年更将提供证券型代币交游的造谣钞票交游平台纳入监管体系。服气在 2023 年香港地区放开零卖投资者的投资的同期，细化对造谣钞票交游平台之于反洗钱的监管有助于普及香港地区的商场透明度、推进造谣钞票交游的长期发展。
洗钱的三个阶段
一、造谣钞票业务在洗钱历程中的可能用途
一般而言，造谣钞票交游以化名或禁受强化匿名功能进行。关联词，造谣钞票不受规模所限的性质及近乎即时完成的交游速率可遭造孽分子或洗钱东说念主士期骗，因为造谣钞票或然会透过强化匿名服务 ( 举例，混币器 (mixer) 或转币器 (tumbler)) 过头他强化匿名时刻或机制 ( 举例具强化匿名功能的造谣钞票或私隐币、私隐钱包等 ) 使造谣钞票的汇款东说念主、收款东说念主及骨子领有东说念主的身份变得浑沌的时刻）而被清洗。
鉴于造谣钞票的化名性质及交游速率，造孽分子和指定东说念主士可能会期骗多个钱包进行多半或结构性造谣钞票交游，松驰地使资金流向变得浑沌和令踪迹愈加复杂，从而潜藏其造谣钞票的起源及见地地，以幸免他们的洗钱 / 恐怖分子资金筹集或其他罪犯举止被侦测出来。
欧博体育此外，由于造谣钞票交游不错点对点方式进行，要是当中并莫得中介东说念主的参与以推论客户守法审查和交游监察等打击洗钱 / 恐怖分子资金筹集纪律，关联交游亦会被造孽分子所期骗。
故而，客户守法审查是为驻扎、打击以及中止洗钱 / 恐怖分子资金筹集的遑急纪律之一。以下将要点策动何为客户守法审查、何种情形将引起客户守法审查及跨境代理需要的格外守法窥察。
二、客户守法审查 (customer due diligence)沟通到造谣钞票交游的高度匿名性，识别、核实客户身份是客户守法审查的重中之重。
对当然东说念主客户而言，金融机构应最少得到以下贵府以识别客户身份:
(a) 全名;
(b) 降寿辰期;
(c) 国籍;及
皇冠盘口是哪里的(d) 私有识笔名码 ( 举例要素证号码或护照号码 ) 及文献类别。
关于法东说念主客户，金融机构应核实其称呼、法律步地、核实之时是否存在，以及规管及敛迹该名法东说念主的权益，包括以下贵府：
(a) 全名;
(b) 注册、成立或登记日历;
(c) 注册、成立或登记地点 ( 包括注册事业处地址 );
(d) 私有识笔名码 ( 举例注册号码或交易登记号码 ) 及文献类别;及
(e) 主要营业地点 ( 如不同于注册事业处的地址 )。
若客户为会所、社团、慈善组织、宗教组织、院校、友好逢迎社团等，该等机构的正当见地必须令金融机构信纳。
SFC 更章程了格外的客户贵府，令金融机构得以识别并贬责其与客户竖立业务关系及 / 或其客户进行造谣钞票交游的路子:
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(a) 互联网规约 (IP) 地址连同联系的时候钤记;
(b) 地舆位置数据;及
(c) 安设识别码 (device identifier)。
三、何时需对客户守法审查皇冠客服飞机：@seo3687《打击洗钱招引》4.1.9 段列出金融机构须对客户推论客户守法审查的一般情形:
(a) 在运转与该客户竖立业务关系之时过去;
(b) 在推论以下非常常交游之前，而该交游：
(i) 波及相就是 120,000 元或以上的款额 ( 或折算为任何其他货币的相似款额 )，
(ii) 波及相就是 8,000 元或以上的款额 ( 或折算为任何其他货币的相似款项 ) 并属电传转帐
不管该交游所以单一次操作推论，或所以该金融机构合计是关联连的多少次操作推论;
17款皇冠怎么打开导航(c) 当金融机构怀疑客户或客户的户口波及洗钱 / 恐怖分子资金筹集时;或
(d) 当金融机构怀疑过往为识别客户的要素或核实客户的要素而得到的贵府是否真的或充分时。
非常常交游指金融机构与该机构莫得业务关系的客户之间的交游。关联词，握牌造谣钞票交游平台并不应该进行该交游（4.1.11）。
另就造谣钞票而言，非常常交游亦可包括造谣钞票转帐及造谣钞票兑换。故而，4.1.9（b）应涵盖造谣钞票转账及造谣钞票兑换。关联词，对造谣钞票转账波及相当于不少于 8,000 港币的造谣钞票的非常常交游之前，SFC 更在 12.3 段条目金融机构须就该客户推论客户守法审查，不管该交游所以单一次操作推论，或所以该金融机构合计是关联连的多少次操作推论。
四、跨境代理：格外守法审查、握续监察及空壳造谣钞票服务提供者跨境代理关系具体指代一家金融机构 (「代理机构」) 在提供造谣钞票服务的历程中向另一家位于香港除外的造谣钞票服务提供者或金融机构 (「受代理机构」) 提供服务，而在该业务关系中推论的关联交游是由受代理机构以主事东说念主或代理东说念主要素发起。举例，一家位于香港的金融机构 ( 手脚代理机构 ) 为一家在香港除外料想打算、及为其土产货客户手脚受代理机构的造谣钞票服务提供者推论买卖造谣钞票的交游或将组成跨境代理。
注：此处造谣钞票服务包括（1）买卖造谣钞票的要约或 （2）东说念主与东说念主之间常常彼此先喜悦辨识，以期洽商或完成造谣钞票的买卖，而以该种方式洽商或完成该等买卖酿成具敛迹力的交游。
沟通到造谣钞票交游的高匿名性与交游即时性，跨境代理或将激发交游真的性识别、洗钱、逃汇等风险。故而 SFC 施加格外守法窥察纪律以管控管控尤为遑急：金融机构应了解受代理机构有否从事波及提供较高匿名性的造谣钞票的交游、及为受代理机构的非住户客户进行任何该等举止或交游的进程。另外，金融机构需采访合规官员、进行现场窥察或审查里面或外部审计东说念主员阐述注解的成果来潜入评估造谣钞票转帐实施的打击洗钱 / 恐怖分子资金筹集管控纪律、对造谣钞票交游和联系钱包地址的筛查是否充分及有用。
而且，在跨境交游中，关联对造谣钞票交游及联系的钱包地址也将被金融机构握续监察。
至于空壳造谣钞票服务提供者，即：
(a) 在香港除外方位成立为法团;
(b) 获批准在该方位料想打算造谣钞票业务;
(c) 在该方位并无实体存在; 及
(d) 并非受到通盘这个词集团有用监管的受规管金融集团的有策动者。
其被明确退却竖立、实施跨境代理，且金融机构也不得与其竖立跨境代理关系。
写在终末午夜梦回，最是心底一轮明月，那一江春水，一缕乡愁，亦滞留乡三年每分每秒心灵归宿。秋风掠过，登机，温哥华已需寒衣加身。此时，祖国秋日正是天朗气清、暖阳和煦，期待一年景致，再赏橙黄橘绿时。祝愿祖国母亲生日快乐！回家路，虽曲折起伏，却是世间最暖归途。频年来跟着寰宇范围内造谣钞票业务鸿沟不停扩大，期骗造谣钞票进行遮挡藏匿坐法所得、洗钱的行动亦渐渐增加，FATF 亦对列国度 / 地区发出造谣钞票反洗钱预警并提供相应的反洗钱规制提议。我国香港地区新纠正的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》亦特意对造谣钞票的反洗钱合规问题进行了防护规制比银河酷娱公司厉害的，该条例将于本年六月一日成效，飒姐团队在此请示诸君至友，在香港地区从事相应业务，尤其波及造谣钞票跨境交游业务时，务必爱好反洗钱合规竖立，尽到守法审查、握续监查等义务，以免自己堕入法律风险。